Продать нельзя выпить

Что нужно знать об инвестициях в вино
05.11.2020
Ребекка Лейк

В инвестициях хорошо диверсифицированный портфель важен для управления рисками и противодействия периодам волатильности на рынке. Традиционный портфель включает в себя сочетание акций и облигаций. Но есть и альтернативные варианты инвестиционных возможностей. Инвестиции в вино - один из них.

Подобно инвестициям в искусство или старинные автомобили, инвестиции в вино сосредоточены на приобретении материальных активов, стоимость которых, как ожидается, со временем возрастёт. В этом случае вы покупаете и храните бутылки вина в ожидании их продажи по более высокой цене.

Вложение в вино может показаться немного сложным. Однако это доступно практически любому инвестору, если у него есть необходимые знания и минимальная сумма средств для инвестирования. И если вы ищете другие варианты, помимо обычных акций, паевых инвестиционных фондов и биржевых фондов, вот что вам нужно знать об инвестициях в вино.

НАЧАТЬ С ИССЛЕДОВАНИЯ

Есть большая разница между покупкой вина и инвестициями в вино. Покупка вина - это скорее случайная попытка, основанная на симпатиях и предпочтениях в данный момент. С другой стороны, инвестирование в вино - долгосрочное вложение, требующее видения и направления. Вы по-прежнему можете покупать то, что вам нравится, но это будет поддерживаться исключительно вашим вкусом и выбором.

Прежде чем вы сможете инвестировать в вино, вам необходимо иметь определенное представление о вине как о продукте, в который можно инвестировать. Начните с понимания того, как винтаж вина влияет на его привлекательность для инвесторов. Как правило, более редкие марочные вина предпочтительнее обычных. Такие вина более востребованы, а в продаже меньше бутылок.

Также важен регион, из которого происходит вино. Регионы, которые имеют репутацию стабильно производящих высококачественные винтажные вина, приведут к вложениям в вино по более высокой цене. Тенденции инвестиций в вино могут повлиять на то, какие регионы являются «горячими» в любой момент времени. Но в целом, вина из Бордо, Бургундии, Тосканы и долины Напа являются наилучшими для инвесторов.

Как и в случае с акциями и облигациями, диверсификация также имеет значение при создании винного портфеля. Включение вин разных урожаев из разных регионов гарантирует, что ваш портфель будет всесторонним. По мере того как приобретаются новые вина, старые вина могут приближаться к пику зрелости. Если вы планируете в конечном итоге продать свои инвестиции в вино знатоку вин, важно обратить внимание на разнообразие и выбор вин, в которые вы вложили деньги, чтобы вы могли рассчитать время продажи с максимальной прибылью.

Также полезно знать историю винного рынка. Лондонская международная биржа виноделов (London International Vintners Exchange) или Liv-ex - это глобальный рынок торговли винами. Понять, как движется рынок вина, вам поможет анализ последних торговых тенденций, а также более долгосрочных данных о покупках и продажах, представленные на платформе.

Liv-ex доступен для профессиональных оптовых виноторговцев. Частному винному инвестору придётся покупать вино у оптовика, дистрибьютора или розничного торговца, который может торговать на рынке. Этот же человек может помочь вам продать ваши вложения в вино, когда вы будете к этому готовы. Кроме того, вина можно приобрести у продавцов изысканных вин или на проверенных винных аукционах.

Приобретение ящика вина чаще может принести большую прибыль, чем приобретение бутылок по отдельности. Исключения бывают для редких вин - когда в продаже находится всего несколько бутылок, а у вас есть возможность приобрести хотя бы одну. Например, единственная уникальная бутылка калифорнийского каберне-савиньон была продана на аукционе в 2017 году за 350 000 долларов.

ПОДУМАЙТЕ, СКОЛЬКО ВЫ ГОТОВЫ ИНВЕСТИРОВАТЬ

Инвестиции в вино - это не то же самое, что вложения в ETF или отдельные акции. И хотя эти инвестиции могут иметь низкую точку входа, все же, вино специфический продукт. С практической точки зрения, вы должны располагать суммой не менее 10 000 долларов только на инвестиции в вино. В зависимости от типа вина и его урожая на эту сумму можно купить одну бутылку или целый портфель.

Вино - рискованное вложение. Поэтому важно определить сумму, которую вы готовы в него инвестировать. Многие нюансы могут поставить вашу прибыль под угрозу. Например, плохой урожай может поднять цены. Это хорошая новость, если в вашем портфеле уже есть стабильные винные инвестиции, но плохая новость, если вы собираетесь покупать впервые.

Стихийные бедствия также могут угрожать урожаю винограда, в то время как неправильное обращение с винными бутылками может одним махом уничтожить ваши вложения. Безусловно, свои риски можно застраховать от подобных сценариев, но это добавит расходы и вам придётся их учесть, прежде чем делать свои первые вложения.

ХРАНИТЕ ПРАВИЛЬНО

Наконец, что не менее важно, вам нужно подумать о том, как и где вы будете хранить свои вложения. Неправильное хранение может резко изменить вкус вина, а со временем может привести к потере ваших инвестиций. Транспортировка вина через границу может принести дополнительные расходы на перевозку и таможенное оформление.

И хотя вы можете устроить дома хранилище вина с контролируемым климатом, возможно, будет разумнее рассмотреть вариант профессионального хранения вина, чтобы защитить свои вложения. В последнем случае вам придётся платить, чтобы профессионалы присматривали за вашим вином. Однако эти небольшие затраты могут с лихвой окупиться прибылью, которую могут принести ваши инвестиции.

Перевод: Максим Родионов

Источник: the balance

Читайте другие наши материалы