На смену нефтедоллару
В июне в Японии прошёл саммит группы G20, значение которого трудно переоценить. Достаточно сказать, что в состав «Большой двадцатки» входят Аргентина, Австралия, Бразилия, Великобритания, Германия, ЕС, Индия, Индонезия, Италия, Канада, Китай, Мексика, Россия, Саудовская Аравия, США, Турция, Франция, ЮАР, Южная Корея и Япония. На страны - участницы G20 приходится свыше 85% мирового ВВП и около 80% объёмов мировой торговли.
На этот раз помимо традиционных вопросов высшие руководители государств и министры обсуждали проблемы цифровой трансформации мировой финансовой системы, включая задачи гармонизации национальных законодательств в сфере цифровых денег - криптовалют.
Как отметили зарубежные СМИ, мировые регуляторы представили основы единой политики по отношению к цифровым активам и предложили инструментарий для того, чтобы помочь странам с регулированием их обращения в национальных юрисдикциях. «Нам важно гармонизировать подходы, разнящиеся от страны к стране, к таким вопросам, как обращение с цифровыми активами и небанковскими посредническими структурами», - заявила глава Международного валютного фонда Кристин Лагард.
На развилке
За повышенным интересом G20 к цифровым деньгам стоит скрытое противостояние двух могущественных сил. Первая сила - это американская финансовая система, которая оказалась, мягко говоря, в трудном положении. Не будем утомлять читателя перечислением проблем, стоящих перед Федеральной резервной системой США, - о них хорошо известно. Отметим только, что роль американского доллара как главной резервной валюты и основы мировой торговли сегодня всё больше подвергается сомнению. Вторая сила - это Китай. Он уже выстроил инфраструктуру, которая бросает вызов мировой монетарной системе, основанной на американском долларе. Каким образом?
Во-первых, Китай организовал в Шанхае биржевую торговлю нефтью за юани, обеспечив «энергетическое» наполнение собственной денежной единицы. Недавно даже появился новый нефтяной эталон - Shanghai Oil. Тем временем фортуна улыбается Поднебесной: Соединённые Штаты объявляют санкции то одной, то другой стране, принуждая их уходить от нефтедоллара. А свято место, как известно, пусто не бывает.
Во-вторых, Китай наладил в Шанхае биржевую торговлю золотом за юани. Что важно, на Шанхайской золотой бирже продаётся и приобретается исключительно физический металл, а не бумажные инструменты (фьючерсы и опционы), как в Нью-Йорке и Лондоне.
В-третьих, китайцы построили свой аналог международной платёжной системы SWIFT. К нему уже подключаются коммерческие банки из разных стран, в том числе из России.
Империя не сдаётся
Доверие к доллару год от года слабеет, и международные финансовые элиты ищут способ удержать контроль над ситуацией. При этом вариант, когда мировая монетарная политика зависит от решений Политбюро Коммунистической партии Китая, их категорически не устраивает. А способов воздействовать на Политбюро КПК, судя по всему, не найдено.
Тут, как назло, сплошные неприятности для доллара. Например, профессор экономики Мичиганского университета Марк Скидмор обнаруживает в государственных финансах США «дыру» размером 21 трлн долл. На такую сумму расходятся стоимость имущества Пентагона и потраченные им средства. Вот другой пример. Американский финансовый комментатор Джим Вилли (www.golden-jackass.com) внятно объясняет причины террористических актов 11 сентября 2001 г. По его словам, американцы украли у Саудовской Аравии многолетние нефтедолларовые накопления в виде казначейских долговых обязательств в размере около 3 трлн долл. И, по убеждению Джима Вилли, зрелищное шоу с обрушением башен Всемирного торгового центра в Нью-Йорке преследовало простую цель - обвинить граждан Саудовской Аравии в крупном теракте, получив «легальную» возможность заморозить арабские счета. Для чего? Чтобы нефтяное королевство не могло требовать возврата принадлежащих ему казначейских бумаг. Понятно, что подобные объяснения никак не добавляют доверия к американскому доллару.
Элитная цифровизация
Сегодня с помощью цифровизации промышленные компании стремятся повысить эффективность производства, а крупные международные финансисты - сохранить хотя бы часть своего привилегированного бизнеса. Уже не надеясь вернуть утраченное доверие, они предпочли бы заменить его контролем. Для этого как нельзя лучше подходят криптовалюты, основанные на многократной компьютерной проверке и перепроверке всех транзакций в блокчейне. Криптография не даст соврать!
И вот на саммите G20 мировые финансовые организации (Банк международных расчётов, Международный валютный фонд, Всемирный банк, Базельский комитет по банковскому надзору и т. д.) готовят почву для широкого всемирного внедрения криптовалют. Элита очень торопится, хотя и не подаёт вида. Куда спешим?
Дело в том, что сегодня в мире параллельно действуют две крупные монетарные системы - долларовая и юаневая. Как объяснил уже упомянутый Джим Вилли, Саудовская Аравия продаёт нефть Китаю за юани, а их использует для оплаты импорта различных китайских товаров. Денежный оборот между странами замыкается без применения американского доллара. Схожие схемы применяют и другие страны. Не секрет, что Россия рассчитывается с Китаем в рублях и юанях, а Минфин РФ даже выпускает номинированные в юанях гособлигации федерального займа. Евросоюз создал специальную структуру для обхода американских санкций при торговле с Ираном.
Параллельные монетарные системы можно представить как два товарных поезда, идущих по соседним путям в одну сторону. Прямо на ходу с одного поезда мешки с деньгами перебрасываются на другой. (Так, Россия уже продала почти все имевшиеся у неё облигации Казначейства США.) В один прекрасный момент, когда все мешки будут переброшены, долларовый поезд затормозится, а юаневый - ускорится.
Эту умозрительную картину международные финансовые элиты дорисовывают в ярком зрелищном стиле. Представьте, что сверху над товарными поездами вдруг нависает огромный тяжёлый вертолёт, который с помощью мощного крана начинает забирать мешки с обоих поездов в свою грузовую кабину. Завершив рискованную операцию, вертолёт улетает.
Шаг за шагом
Дерзкая операция по быстрому изъятию средств из декретной денежной системы и их переброске в криптовалютную готовится уже несколько лет. «Энерговектор» в марте рассказывал читателям, что специальные эмиссары от мировых финансовых институтов посетили крупнейшие корпорации и доходчиво объяснили их руководителям, что грядёт грандиозный переход. К моменту этого перехода корпорации должны освоить имеющиеся цифровые валюты или выпустить собственные, чтобы в ключевой момент бизнес не остановился.
Одновременно разворачивается всемирная кампания по технической и психологической подготовке населения. Центральные банки выстраивают системы биометрической идентификации граждан по лицу, голосу, узорам на пальцах. Потому что средний обыватель запутается в паролях и закрытых/открытых ключах, которые сегодня нужны для обращения с криптовалютами. Ему нужно что-нибудь попроще, вроде пальца, который всегда при себе. В новейших смартфонах Samsung уже на заводе устанавливаются многовалютные криптокошельки. Одновременно граждан отучают снимать наличные в банкоматах и даже пользоваться банковскими картами, предлагая расплачиваться на кассе с помощью смартфонов. В таких странах, как Корея, в СМИ развёрнута широкая пропагандистская кампания по переходу на бескарточные платежи.
Когда корпорации и публика будут готовы, можно ожидать резкого манипулятивного провала, а затем — нового ажиотажного взлёта котировок биткойна и других криптовалют, который уже приведёт к заметному обесценению декретных денег. Подключив всевозможные деривативы (производные финансовые инструменты), которые исчисляются сотнями триллионов долларов, банкиры и биржевики способны побудить население с головой нырнуть в криптосферу. Это и будет воображаемый момент, когда невесть откуда взявшийся вертолёт заберёт на борт львиную долю денежных средств. Кстати, корпорации прекрасно понимают, что свободные деньги лучше держать в криптовалютах, которые имеют тенденцию к удорожанию.
Всю биржевую торговлю, включая торговлю нефтью и золотом, со временем тоже хотят перевести в блокчейн. Уже придуман термин «токенизация», что означает представление акций компаний и реальных товаров (в том числе и электроэнергии) в блокчейне в виде криптотокенов.
