Группа депутатов во главе с председателем думского комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым и сенатором Николаем Журавлевым внесли в Госдуму законопроект об обязанности граждан России информировать Федеральную налоговую службу (ФНС) о крупных переводах денег за рубежом с использованием электронных кошельков, следует из базы данных нижней палаты парламента.

Документ обязывает граждан представлять налоговым органам отчет о переводах денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг, если сумма таких операций превышает 600 тысяч рублей в год. Законопроект связан с электронными кошельками, сообщил РИА Новости Аксаков. Сейчас, по его словам, граждане, которые осуществляют операции в валюте за пределами РФ и открывают счета, должны представлять информацию об этих операциях в ФНС.

"А по электронным счетам таких действий они не должны предпринимать, то есть это пробел такой. И фактически, чтобы ликвидировать этот пробел в законодательстве, прописываются нормы, что если эти операции превышают 600 тысяч рублей в год, то об этих операциях надо информировать ФНС. Таким образом, по банковским операциям все надо представлять, а по электронным счетам только по крупным суммам", - пояснил Аксаков.

В пояснительной записке к законопроекту отмечается, что в настоящее время все большее число банков и иных организаций финансового рынка, расположенных за пределами РФ, предоставляют своим клиентам возможность осуществлять безналичные платежи с помощью электронных средств платежа, в том числе так называемых электронных кошельков, не используя для этого банковский счет.

При этом в соответствии с действующим валютным законодательства граждане России обязаны представлять налоговым органам отчеты об использовании счетов (вкладов), открытых в банках за рубежом. Но в отношении электронных средств платежа эта обязанность отсутствует, что, по мнению авторов законопроекта, "снижает эффективность контрольных мероприятий за соблюдением валютного законодательства и не способствует минимизации рисков в сферах противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, а также информационной безопасности".

Одновременно та же группа парламентариев внесла в Госдуму законопроект об административной ответственности за несоблюдение порядка представления отчетов о таких переводах. Штраф для граждан, должностных и юрлиц предлагается в 20-40% от суммы, зачисленной на электронное средство платежа. А в случае нарушения сроков представления отчетов возможно вынесение предупреждения или штраф от 300 до 3 тысяч, от 500 до 5 тысяч и от 5 до 50 тысяч рублей соответственно. Предполагается, что в случае принятия оба закона вступят в силу с 1 июля 2021 года.