Криптовалютная биржа QuadrigaCX подала заявление о банкротстве, вызванном смертью её основателя Джеральда Коттена - он якобы был единственным человеком, располагавшим приватными ключами к холодным кошелькам. Coinbase провел собственное расследование и выяснил, куда могли деться деньги инвесторов.

Результаты расследования раскрыл СЕО Coinbase Брайан Армстронг. Они касаются, в первую очередь, криптовалюты на 137 млн долларов, к которой утрачен доступ.

Армстронг заявил:
Мы провели собственное исследование, включая аналитику транзакций, связанных с биржей. Это всего лишь наши догадки, не стоит воспринимать их как истину в последней инстанции.

Эксперты отмечают, что в целом результаты расследования выглядят правдоподобно. Компания обнаружила кластеры, которые, вероятно, являются холодными хранилищами QuadrigaCX.

Аналитики установили, что средства переводили вручную. Вывод балансов завершился в начале 2018 года.

Армстронг признал, что вероятность экзит-скама достаточно низка. Канадская QuadrigaCX является одной из старейших мировых бирж - её основали в 2013 году. Эксперт отметил:

Если бы они планировали экзит-скам, то выбрали бы момент получше.

Армстронг предположил, что банкротство связано с событиями двухлетней давности. В июне 2017 года в смарт-контракте QuadrigaCX обнаружили баг, который стоил биржи миллионы. Тогда же площадка стала переводить средства пользователей в холодные хранилища.

Непредвиденные потери вызвали финансовые трудности и проблемы с ликвидностью. Судя по схеме вывода средств из холодных хранилищ, биржа торговала средствами пользователей, чтобы выйти в безубыточность. Но ситуация на рынке продолжала ухудшаться.

Аналитики считают, что в какой-то момент свою роль сыграла и халатность сотрудников. Её попытались скрыть, но сделать это не удалось.

Армстронг добавил:
Это подразумевает, что как минимум несколько человек были осведомлены о том, что бирже не хватает денег. Если так, то преждевременная смерть гендиректора была использована как повод для того, чтобы дать компании окончательно утонуть.

Коттен умер в индийском Джайпуре 8 декабря 2018 года. Но пользователи стали жаловаться на проблемы с выводом средств гораздо раньше. Вполне возможно, что руководство биржи выдумало историю о приватных ключах на ноутбуке Коттена, чтобы скрыть неплатежеспособность. Настоящая же причина банкротства - неэффективное управление компанией.